История имеет привычку повторяться. Глобальный финансовый крах нашей эры 1345 года имел много схожего с тем, что проиходит теперь.
Как сумело "финансирование свободного предпринимательства" привести к краху весь евразийский континент, так, что никакое правительство не было способно это контролировать? Как могли банки, сконцентрированные в одной части Европы, крошечные по масштабу современных банков, вызвать такую глобальную катастрофу?
В период с 300-600 гг. нашей эры, после развала и уничтожения Римской империи, одиннадцатое, двенадцатое и тринадцатое столетия стали свидетелями развития и роста населения в Европе и особенно в Китае.
Начиная с 700 г. нашей эры сельскохозяйственные технологии - использование плуга, семян, животных в качестве тягловой силы, силы ветра, и т.д. - сильно продвинулись вперед. Распространилось классическое образование молодежи в монастырских школах. Этот прогресс особо ускорился благодаря усилиям Карла Великого и его английских и итальянских союзников в период с 760 до 900 гг. и вторично в период с 1100 по 1250 гг., период Святых Римских Императоров из дома Хоенштауфен (Hohenstaufen) в Германии, Италии и Сицилии.
Начиная с 1150 г. венецианские и флорентийские банкиры начали вмешиваться в дела, предоставляя большие кредиты и ваучеры банков, и поставляя предметы роскоши с востока, на известные ярмарки Шампани, которые были центром торговли всей Европы.
В конце 1330-ых начало Столетней войны между Англией и Францией привело к тому, что швейная промышленность Фландрии, основного региона по производству одежды в Европе, была бойкотирована и полностью отрезана от поставок шерсти.
С 1310 г. производства шерсти в Англии начало приходить в упадок, при этом флорентийские банкирские дома Барди (Bardi) и Перуцци (Peruzzi) получили монополию на поставки и экспорт шерсти.
К концу 1340-ых эта промышленность была в полном упадке и перемстилась из городов и больших населенных пунктов в крошечные домашние хозяйства.
Начиная с 1320-ых годов начался сильный отток серебра к морским владениям Венеции на Ближнем Востоке и Византии, который нарушил равновесие Европы середины четырнадцатого века.
Венецианский экспорт серебра из Европы с 1325 по 1350 гг. составил, возможно, 25% всего серебра, добытого в то время в Европе. Со времен Карла Великого стандартная серебряная монета была устойчивой валютой Священной Римской Империи в Европе. Этот невероятный по размаху экспорт из Венеции на восток создал хронические проблемы с платежами вплоть до Англии и Фландрии.
Таким образом, производство самых жизненно-важных товаров в Европе было сильно сокращено, а торговля и ее денежное обращение было полностью разрушена в течение десятилетий перед крахом 1340-ых, вызванных итальянскими банками, которые, как оказалось, получали прибыль благодаря ростовщическому проценту. Деятельность крупных флорентийских компаний очень похожа на деятельность сегодняшних гигантских международных зерновых компаний, таких как "Каргил" (Cargill) и "Арчер Дениэлс Мидленд" (Archer Daniels Midland). Они использовали ссуды монархам, чтобы доминировать и контролировать торговлю определенными жизненно-важными товарами, особенно зерном, а позднее шерстью и тканями, при этом из-за их господства и спекуляции производство этих товаров постепенно сокращалось.
Подобно Международному валютному фонду сегодня, банкиры Флоренции не просто давали взаймы деньги монархам и ожидали выплаты с процентом. На самом деле, ссудный процент "официально" не взимался, так как ростовщичество считали грехом и преступлением среди христиан. Так же, как и Международный валютный фонд в настоящее время, банки устанавливали "условия" по ссудам. Первичным условием был заклад королевских доходов банкирам, и, подобно любопытной арифметике Международного валютного фонда для должников третьего мира сегодня, первоначальный долг становился маленькой частью того, что они, в конечном счете, были должны.
В l4-м веке в Европе все важные товары, такие как продуты, шерсть, одежда, соль, железо и т.д., изготовлялись только по королевской лицензии и с королевским налогообложением, контроль банков над королевскими доходами привел к первой частной монополизации этих товаров и к "приватизации" и контролю банков непосредственно над королевской властью.
Однако история флорентийских банкиров, крах четырнадцатого века и "черная смерть", которая за этим последовала, - были прикрытием. Деятельность флорентийских банкиров в международном масштабе была ограничена Западной Европой и некоторыми средиземноморскими островами. Это морская финансовая империя Венеции спекулировала в масштабе всего евразийского континента, и это торговцы Венеции были теми, кто спровоцировал опустошение и истребление в четырнадцатом столетии большей части человечества.
Книга Фредерик К. Лейна (Frederic C. Lane) "Деньги и банковское дело в Венеции в Средние века и в период Возрождения" ("Money and Banking in Mediaevel and Renaissance Venice") показала, что именно деньги Венеции, преобладая и контролируя громадный международный "пузырь" валютных спекуляций с 1275 по 1350 гг., спровоцировали великий крах 1340-ых. Вместо того, чтобы поделиться со своими "союзниками", банкирами Флоренции, торговцы Венеции разорили их, а вместе с ними и экономику Европы и Средиземноморья. /p>
В 1950-ых один историк, Фернанд Браудель (Fernand Braudel), доказал, что Венеция, возглавляя итальянских банкиров Флоренции, Генуи, Сиены, и т.д., преднамеренно вмешивалась в дела с начала тринадцатого века, намереваясь предотвратить возможность появления национальных правительств, предвещаемого успехами Фредерика II Хоенстауффена, Святого Римского Императора в первой половине тринадцатого столетия и преемника Карла Великого, который был известен своими достижениями в распространении образовании, сельскохозяйственном прогрессе, приросте населения и укреплении власти. Великий Данте Алигьери написал "Монархию" ("De Monarchia") в тщетной попытке возродить к жизни потенциал имперской власти, основанной на божьем и естественном праве.
"Венеция преднамеренно заманила в ловушку экономику всех окружающих стран, включая хозяйство немецких государств, для своей собственной выгоды. Четырнадцатое столетие стало свидетелем создания такой мощной монополии к выгоде городов-государств Италии, что такие зарождающие территориальные государства, как Англия, Франция и Испания неминуемо пострадали из-за последствий".
Кроме того, Браудель утверждает, что вмешательство Венеции предотвратило вступление на престол испанца Альфонса Мудрого в качестве преемника императора Фредерика II. Этот триумф "свободной торговли" над потенциальными возможностями национальных правительств спровоцировал всемирную человеческая катастрофу четырнадцатого столетия, которая была самым худшим периодом в истории вследствие смертей и сокращения численности населения.
Венеция управляла флорентийскими банкирами точно так же, как королями и императорами, с помощью умело сплетенного финансового заговора и благодаря господству на рынках, которые были центрами, где выпускались и создавались деньги.
Пятью столетиями раньше Карл Великий уже осознавал угрозу со стороны Венеции, равную той, которую представляли мародерствующие викинги, и организовал бойкот, стараясь заставить Венецию принять условия его империи.
Венецианцы, однако, как оказалось, эффективно воспользовались освобождением от запрета, наложенного Римским папой, на ростовщичество, а также на торговлю с неверующим, то есть государствами мамлюков в Египте и Сирии.
Столетием раньше, в 1180-ых дож Венеции Зиани вызвал войну между двумя лидерами христианского мира, Римским папой и Святым Римским Императором Фредериком Барбароссой, дедушкой Фредерика II. Дож тогда лично добился подписания мира в Констанции между Римским папой и Императором и заставил своего врага, Императора Фредерика, согласиться ша изъятие из обращения в Италии его стандартной серебряной монеты и разрешить итальянским городам чеканить свои собственные монеты.
В течение столетия с подписания в 1193 г. мира в Констанце до 1290-ых годов Венеция установила свое исключительное, почти полное господство в торговле золотыми и серебряными монетами и слитками по всей Европе и Азии. Венеция разрушила и заменила европейскую серебряную монету Святых Римских Императоров, что немедленно привело к финасовому краху 1340-ых, который смел всех финансистов кроме венецианских.
У Венеции был самый большой коммерческий успех времен Средневековье, у города без промышленности за исключением военно-морского строительства, который стал господствовать на Средиземноморском мире и контролировать империю просто посредством торгового предпринимательства. В четырнадцатом столетии она была в зените своего успеха и власти.
Правители Венеции были менее заинтересованы в прибыли от промышленности, чем в прибыли от торговли между регионами, которые имели разные цены на золото и серебро. Между 1250 и 1350 гг. венецианские финансисты развернули международную финансовую спекуляцию валютами и золотом и серебром в слитках, подобно сегодняшней огромной раковой опухоли спекуляций производными контрактами.
Это отняло у монархов того времени весь контроль над выпуском монет и валютой. Банки Венеции были обманчиво небольшими и менее заметными, чем флорентийские банки, но фактически имели в своем распоряжении намного больше средств для спекуляции. Венецианская финансовая олигархия управляла морской империей через маленькие исполнительные комитеты под маской республики, которая централизовала и поддерживала в целом ее спекулятивные действия. "Республика" строила суда и продала их с аукциона торговцам, обеспечивала их большими, хорошо вооруженными морскими конвоями империи с военно-морскими командующими, ответственными перед правящим "Советом десяти" и судьями за безопасность судов. Эта же самая олигархия содержала несколько общественных монетных дворов и делала все возможное, чтобы способствовать централизации торговли золотом и серебром и чеканки монет в Венеции.
Не позднее 1310 г. это стало ведущей торговлей Венеции. Как сегодняшние мегаспекулянты валютой и производными, такие как поддерживаемые Морганом (Morgan) и Ротшильдом (Rothschild) Джордж Сорос (George Soros) и Марк Рич (Marc Rich). Венецианские банки и торговцы слитками были поддержаны и защищены объединенным капиталом. Размах венецианской торговли слитками был огромен. Два раза в год флотилия со слитками в количестве двадцати или тридцати судов под конвоем тяжелых военно-морских судов плыла от Венеции к восточному побережью Средиземного моря или к Египту, везя в основном серебро, а, возвращаясь назад в Венецию, имела на борту главным образом золото, включая все виды монет, слитков и т.д.
Прибыль от этой торговли отодвигала ростовщичество в тень, хотя торговцы Венеции были также необузданы и в этой практике.
В одной поразительной речи перед Советом Десяти дож Томассо Мосениго сказал: "В мирное временя этот город вкладывает капитал в сумме десять миллионов дукатов в торговлю во всем мире с судами и галерами так, что прибыль от экспорта составляет два миллиона, прибыль от импорта - два миллиона, экспорт и импорт вместе - четыре миллиона." Как это было возможно? Не благодаря частному предпринимательству, а путем венецианского имперского, государственного ростовщичества.
Золото с востока было награблено империей Монголов из Китая, до этого времени бывшей самой богатой страной мира, и из Индии или добыто в восточном Судане и Мали, и продано венецианским торговцам в обмен на очень переоцененное европейское серебро.
Серебро на западе добывалось в Германии, Богемии и Венгрии и продавалось все более и более исключительно венецианцам с находившимися в их распоряжении безграничными запасами золота. Монеты не венецианского происхождения исчезали. Сначала в византийской империи в 12-ом веке, затем в землях Монголов и, наконец, в 14-ом веке в Европе.
Так называемые "христианские" крестовые походы, первый в 1099, седьмой и последний из главных - в 1291, имели один стратегический результат - расширение и укрепление морской коммерческой империи Венеции на востоке.
Венеция предоставляла суда, чтобы доставить крестоносцев на Ближний Восток. Венеция давала им взаймы деньги, а венецианские дожи даже указывали им какие города нужно попробовать захватить или осадить. Благодаря крестовым походам Венеция получила фактический контроль над городами Тайре, Сидон и Акра в Ливане и Ладжаццо (Lajazzo) в Турции и усиливала свое господство в торговле через Константинополь. Это были прибрежные точки, откуда начинался Шелковый путь и дороги к странам Черного и Каспийского моря, к Китаю и Индии.
Стратегический союз между Венецией и монгольским ханом до и во время финального краха 1340-ых рассматривался как результат исторического любопытства и приключений семьи Марко Поло. Это предоставило Венеции полный контроль над торговлей на востоке и наряду с этим над торговлей через Египет золотом, добытым в Судане и Мали. Это снабдило их громадным количеством золота, что позволило господствовать в мировой торговле валютой в течение десятилетий, предшествовавших финансовому развалу 14-го века.
Крестовые походы также укрепили союз Венеции и управляемых ею союзнических городов и королей Нормандии и Анжу против Священной Римской Империи, центр которой находился в Германии, чей потенциал изо всех сил пытался восстановить Данте и его союзники.
К концу тринадцатого века Монголы были видным членом этого возглавляемого Венецией союза. Римский папа Джон XXII предоставил Венеции в 1330-ых годах исключительную лицензию на торговлю с султанами неверных мамлюков в Египте.
Таким образом, в конце тринадцатого и четырнадцатом веке Венеция поставляла все монеты и обменную валюту для империи Монголов, самой большой в истории, которая грабила и уничтожала подвластные ей народы.
Венеция перехватила торговлю валютой и чеканку монет от развалившейся Византийской империи и также Мамлюкского султаната в Северной Африке. Венеция в этот период забрала у востока золотой стандарт и ввела серебряный стандарт. Это был более богатый регион мира, который был более интенсивно подвергнут грабежу. Она забрала у Византии и Европы 500-летний серебряный стандарт и ввела золотой стандарт.
В период с 1275 по 1375 гг. средняя цена золота по отношению к средней цене серебра неуклонно повышалась. В этот период широкая добыча серебра в Европе гробилась благодаря контролю Венеции над монгольским и африканским золотом. Венеция заняла центральное место в качестве мировой рынка слитков и привлекла на Риальто - Уолл Стрит Венеции - покупателей и продавцов, стимулируемых изменяющимися ценами на эти два драгоценных металла. В этот процесс ускоряющейся спекуляции Венеция заманила как в ловушку экономики всех соседних стран, включая немецкие.
Венецианские банкиры на Риальто и только одни венецианские банкирах в мире в то время совершали безналичные банковские переводы между счетами торговцев, позволяли превышение кредита, предоставляли моментально кредит, создавали деньги банка и спекулировали ними. Они совершали это, не потому, что были умными, а просто потому, что контролировали спекуляцию валютой по всему миру.
Известные векселя флорентийских банкиров были на самом деле грубой формой производных контрактов, которая стали раковой опухолью спекуляций 1990-ых.
Венеция перевела Европу на золото силой, грабя серебро. Флорентийские банкиры с их известным золотым флорином получали огромные спекулятивные прибыли в этом процессе. Однако в период с 1335 по 1345 гг. процесс полностью изменился. Цена на золото к по отношению к цене на серебро, из-за господства венецианцев со своими махинациями, теперь упала, а цена на серебро в 13-ом веке стала расти.
Была необычно большая поставка серебра в Венецию. Флорентийские банкиры оказались в ловушке, так как у них были ссуды и инвестиции во всей Европе в золоте, цена которого падала.
Сверхприбыль Венеции от международной спекуляции валютой продолжалась и во время и после краха банков и развала финансового рынка 1345-47 гг., который они спровоцировали.
В период 1330-50 гг. "черная смерть" стала распространяться из Китая, вероятно принесенная монгольской конницей в города Крыма, откуда она проникла Европу.
После финансового краха и чумы население Европы в течение ста лет сократилось примерно с 90 миллионов до 60 миллионов.
После 1400 г. в период, предшествовавший Ренессансу, политические силы восстали против методов итальянских банкиров с их "свободным предпринимательством". В 1409 г. король Арагоны Мартин I выслал их. В 1403 г. королях Генрих IV запретил им в его королевстве получать прибыли любым способом. В 1409 г. во Фландрии генуэзских банкиров заключили в тюрьму, а затем выслали. В 1410 г. все итальянские торговцы были высланы из Парижа. Когда Людовик XI стал королем Франции в 1461 г., он организовал национальные силы, чтобы создать первое сильное, суверенное, национальное государство, и настаивал на единой стандартной национальной валюте, выпускаемой и контролируемой короной.